10月20日，全球資產(chǎn)配置峰會(huì)暨海投全球(紐約)四周年年會(huì)在紐約Fordham University Lincoln Center Campus成功舉行。本次峰會(huì)由海投全球主辦，亞洲金融協(xié)會(huì)(Asian Financial Society)、清華經(jīng)管美東校友會(huì)等協(xié)辦。峰會(huì)匯集了海投全球的眾多合作伙伴，美國頂級(jí)的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)如JPMorgan Chase & Co, Morgan Stanley，大型銀行機(jī)構(gòu)如Bank of America, Bank of China和Citi Group等，以及紐約地區(qū)財(cái)富資產(chǎn)管理公司、基金、保險(xiǎn)、律所、稅務(wù)、留學(xué)、置業(yè)等領(lǐng)域的行業(yè)大咖及業(yè)界精英人士。
本次峰會(huì)邀請了21位來自海投證券、Morgan Creek、Tigress Financial Partners、Carloha、中國工商銀行(美國)、復(fù)友資本、Phase Capital、Palm Drive Ventures、錦暉律所等十余家在紐約的領(lǐng)先銀行機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)管理、法律稅務(wù)機(jī)構(gòu)的嘉賓，共同就全球資產(chǎn)配置、全球財(cái)富管理、區(qū)塊鏈、全球投資產(chǎn)品及海外高端服務(wù)五大主題，與到場的近200名聽眾分享了當(dāng)前市場動(dòng)態(tài)及最新前沿信息。
隨著中國投資人財(cái)富全球均衡化配置的加強(qiáng)，全球?qū)用娴耐顿Y策略選擇、行業(yè)研究與信息技術(shù)的利用等對中國高凈值人群和金融機(jī)構(gòu)的投資決策都產(chǎn)生了直接或間接的影響。在此背景下，海投證券總裁Robert Rubin首先進(jìn)行了題為“Global Asset Allocation & Management”(全球資產(chǎn)配置與管理)的主題演講，對美國并購業(yè)務(wù)市場進(jìn)行了簡要介紹，并對中美間并購業(yè)務(wù)近年來的趨勢和影響因素等進(jìn)行了分析。
隨后，Robert Rubin與Morgan Creek資深董事、總經(jīng)理Michael Forstl、Tigress Financial Partners的創(chuàng)始人Cynthia Dibartolo及Phase Capital的CIO Michael Zhu分別給出了針對全球投資的個(gè)人建議。Michael Forstl表示，應(yīng)注意投資的多樣性，投資組合中應(yīng)包含另類資產(chǎn)，并且兼顧成熟市場與具有年輕消費(fèi)群體的新興市場，包括中國、印度及非洲地區(qū)。Cynthia認(rèn)為目前離岸基金的投資前景很廣闊，但是投資需要咨詢有經(jīng)驗(yàn)、有資質(zhì)的專業(yè)人士和機(jī)構(gòu)以更好地了解并降低投資過程中的風(fēng)險(xiǎn)。Michael Zhu分析了美國高利率對全球市場的潛在影響，建議投資人更多關(guān)注5G科技與其他高科技行業(yè)。
本次峰會(huì)的第二個(gè)議題是全球財(cái)富管理。著眼于高凈值客戶，海投全球CEO Jerry Wang發(fā)表了題為“家族基金世代傳承”的主題演講，從家族基金的歷史、主要管理模式與投資方式等方面，結(jié)合國際知名家族基金案例，深入淺出地分析了家族基金的投資模式。中國十億以上的高凈值客戶數(shù)量很快會(huì)超過歐美，然而在有著“富不過三代”魔咒的中國，家族基金仍處于前期摸索階段，聯(lián)合家族基金將成為中國高凈值客戶的首選。海投世承聯(lián)合家族基金是海投全球在創(chuàng)業(yè)之初的主業(yè)務(wù)方向之一，采用大學(xué)基金的全球資產(chǎn)配置模式，為中國高凈值客戶提供全方位的家族基金投資與資產(chǎn)管理服務(wù)。
專題討論環(huán)節(jié)中，來自不同背景的幾位嘉賓首先表達(dá)了對美國市場合規(guī)問題的重視。中國工商銀行(美國)的財(cái)富管理總監(jiān)Jennifer Ni介紹，中國工商銀行(美國)收購Bank of East Asia之后的要求非常明確，即優(yōu)先保證合規(guī)。不論是發(fā)行新產(chǎn)品還是做投資，即使是摸著石頭過河，也要在確保嚴(yán)格合規(guī)的前提下開展業(yè)務(wù)。
Faith Asset MGMT的合伙人Jiangang Luo以全球并購、中國控制資本外流、中美貿(mào)易戰(zhàn)的宏觀環(huán)境為背景，分享了他對投資機(jī)會(huì)與風(fēng)險(xiǎn)的理解。他認(rèn)為民間投資并沒有減少，消費(fèi)行業(yè)仍有很多投資機(jī)會(huì)，然而在現(xiàn)在中美關(guān)系緊張的局勢下，投資人需要謹(jǐn)慎對待半導(dǎo)體和AI等當(dāng)前敏感行業(yè)。此外，投資人需要嚴(yán)格注意美國稅務(wù)的相關(guān)問題。
復(fù)友資本創(chuàng)始合伙人Abner Qu身為復(fù)旦企業(yè)家校友，從國內(nèi)中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)者的角度談了自己的體會(huì)——資本走出來后想要找到好的投資機(jī)構(gòu)與產(chǎn)品并不是容易的事情。不論是高凈值個(gè)人或者機(jī)構(gòu)，固定收益類投資都是在市場環(huán)境不明朗情況下的不錯(cuò)選擇。海投的類固收產(chǎn)品均為美元交割，對于投資人來說，不存在匯率風(fēng)險(xiǎn)，這是一大優(yōu)勢。
針對另類資產(chǎn)投資市場需求的擴(kuò)大及另類資產(chǎn)在線交易存在的諸多痛點(diǎn)，海投也率先邁入?yún)^(qū)塊鏈領(lǐng)域，推出全球資產(chǎn)配置鏈，旨在解決行業(yè)內(nèi)另類資產(chǎn)交易過程中存在的一系列問題。海投全球產(chǎn)品經(jīng)理Zekai Du在“區(qū)塊鏈改變世界”的演講中針對“全球資產(chǎn)配置鏈”是如何解決另類資產(chǎn)流動(dòng)性較差、交易過程中信息不透明、限制性因素多等問題進(jìn)行了深入解析。
隨后，Zekai與GDM/BitMax合伙人Ariel Ling，Token AthenaCEO Yi Li以及GBIC合伙人Mike Chen探討了從投資角度如何看待區(qū)塊鏈技術(shù)及STO (Security Token Offering)。從事區(qū)塊鏈培訓(xùn)及教育的Yi Li認(rèn)為，區(qū)塊鏈?zhǔn)悄軌驅(qū)?shù)字賦予價(jià)值的技術(shù)，但是投資者在投資區(qū)塊鏈項(xiàng)目前要有足夠的知識(shí)儲(chǔ)備。Ariel Ling基于她在投行工作的經(jīng)驗(yàn)認(rèn)為，銀行目前在實(shí)踐層面更加關(guān)注的是如何能夠利用區(qū)塊鏈技術(shù)提升全球貨幣支付速度，在投資層面更加關(guān)注如何能對區(qū)塊鏈項(xiàng)目進(jìn)行合理的估值以及如何在合規(guī)的前提下完成相關(guān)交易。
Mike認(rèn)為ICO與STO并不矛盾，ICO市場不會(huì)消失;STO的價(jià)值主要取決于底層資產(chǎn)的價(jià)值，而ICO則因其可能提供更高的回報(bào)而受到一些基金的青睞。Mike同時(shí)也提示投資者對于ICO投資要格外謹(jǐn)慎。
在海投研發(fā)全球資產(chǎn)配置鏈為投資人全球另類資產(chǎn)配置積極探索解決方案的同時(shí)，海投仍然保持著對新興市場投資機(jī)會(huì)的發(fā)掘與研究，旨在給投資人提供優(yōu)質(zhì)的全球投資產(chǎn)品，幫助投資人分散投資風(fēng)險(xiǎn)。海投全球投研總監(jiān)Sabrena Yan結(jié)合海投全球的投研最新進(jìn)展，進(jìn)行了題為“新興市場投資展望”的主題演講，詳細(xì)闡述了東南亞經(jīng)濟(jì)發(fā)展宏觀形勢，重點(diǎn)聚焦印度尼西亞與印度市場的投資機(jī)會(huì)。
在專題討論環(huán)節(jié)中，Sabrena與其他三位嘉賓結(jié)合各自的背景與經(jīng)歷共同討論了新興市場、風(fēng)險(xiǎn)投資、汽車金融和新興資產(chǎn)等方向的投資機(jī)會(huì)。Palm Drive Ventures合伙人Seamon Chan在風(fēng)險(xiǎn)投資領(lǐng)域有多年經(jīng)驗(yàn)，他建議關(guān)注市場驅(qū)動(dòng)的項(xiàng)目及行業(yè)，例如人工智能、區(qū)塊鏈及技術(shù)型的公司。此外，他還建議關(guān)注美國二三線城市的投資機(jī)會(huì)，例如巴爾的摩有很多好的投資項(xiàng)目卻沒有得到風(fēng)投機(jī)構(gòu)的足夠關(guān)注。海投全球合作伙伴Carloha的CEO Liang Long在汽車行業(yè)具有豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，對于北美汽車零售業(yè)與汽車金融行業(yè)有很深的理解，他認(rèn)為美國車輛抵押貸款風(fēng)險(xiǎn)相對可控，一旦有還款違約發(fā)生，作為借款增信保障的抵押車輛通?？稍谌靸?nèi)拍賣，保證貸款的正常償還。此外，Carloha主要的客戶為北美新移民和留學(xué)生，這些人相對重視信用記錄的建立，不會(huì)輕易選擇違約。
而對于新興市場投資，在花旗銀行有著二十多年經(jīng)驗(yàn)的海投全球董事總經(jīng)理Jacob Kuang分享了新興資產(chǎn)的四個(gè)相對優(yōu)勢：一般回報(bào)率高于成熟市場;抵押充足;與大經(jīng)濟(jì)環(huán)境及股市相關(guān)性低;回報(bào)期望與現(xiàn)金流清楚。因此Jacob認(rèn)為新興市場是值得考慮的投資選擇。為了解決個(gè)體投資人對新興市場不熟悉、投資準(zhǔn)入門檻高等問題，海投全球依托底層資產(chǎn)設(shè)計(jì)了可供普通投資者購買的金融產(chǎn)品，使投資人能夠接觸到更多優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)。
海投全球成立四年以來，不僅為投資者提供全球優(yōu)質(zhì)投資機(jī)會(huì)，旗下的海投會(huì)也為高凈值客戶提供包括海外教育、健康醫(yī)療、全球置業(yè)、投資移民、家族信托、法律稅務(wù)和海外培訓(xùn)在內(nèi)的增值服務(wù)。
來自錦暉律所的管理合伙人Hui Zeng與安得思會(huì)計(jì)事務(wù)所合伙人Andy Wang、蘇富比地產(chǎn)資深經(jīng)紀(jì)Jessica Chan、海育國際Founder & CEO Harrison Ding和保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)顧問Howard Wang結(jié)合具體案例共同探討了華人關(guān)心的一系列關(guān)于移民以及在美生活中遇到的實(shí)際問題，包括如何妥當(dāng)選擇來美簽證類型，海外留學(xué)如何規(guī)劃;在美國投資置業(yè)如何選擇學(xué)區(qū)房，辦理房屋貸款，如何繳納地產(chǎn)稅;如何選擇保險(xiǎn)等等。海投會(huì)與業(yè)界知名地產(chǎn)、教育、律所等機(jī)構(gòu)合作，為中國高凈值客戶提供全面的海外一站式服務(wù)。
本次全球資產(chǎn)配置峰會(huì)暨海投全球(紐約)四周年年會(huì)以高品質(zhì)的會(huì)議內(nèi)容，多樣的嘉賓互動(dòng)形式，為參會(huì)嘉賓及機(jī)構(gòu)搭建了交流、學(xué)習(xí)、合作的平臺(tái)。
海投全球成立四年以來，在全球資產(chǎn)配置及財(cái)富管理領(lǐng)域，以專業(yè)的投資研究、完善合規(guī)的產(chǎn)品與服務(wù)以及領(lǐng)先的技術(shù)平臺(tái)為基礎(chǔ)，成長為全球領(lǐng)先的資產(chǎn)配置平臺(tái)。海投全球在全球范圍內(nèi)發(fā)揮資源配置優(yōu)勢，運(yùn)用技術(shù)+資本+市場的“中國模式輸出”全球套利，將受美國合規(guī)監(jiān)管的低成本資金結(jié)合中國的風(fēng)控技術(shù)輸出到東南亞、非洲等新興市場，并形成了以中美為核心的全球布局。
海投全球?qū)⒁源舜畏鍟?huì)為契機(jī)，持續(xù)專注于全球資產(chǎn)配置領(lǐng)域，為廣大投資人和機(jī)構(gòu)提供更加優(yōu)質(zhì)的全球資產(chǎn)和投資機(jī)會(huì)，向下一個(gè)里程碑邁進(jìn)。
