8月,從監(jiān)管高密度發(fā)聲到多項(xiàng)政策快速落地實(shí)施,讓眾多平臺(tái)及出借人恢復(fù)了信心。

9月,網(wǎng)貸行業(yè)合規(guī)整改進(jìn)程逐漸加速,全國(guó)多地合規(guī)檢查相繼開啟。其中,網(wǎng)貸重鎮(zhèn)北京監(jiān)管層率先跟進(jìn),北京地區(qū)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)如廣信貸、和信貸、愛錢進(jìn)等平臺(tái)自查工作進(jìn)展迅速,均已進(jìn)入收尾階段,為以后順利完成備案奠定了扎實(shí)基礎(chǔ)。

依據(jù)北京市金融局2018年8月24日發(fā)布的《關(guān)于啟動(dòng)在京注冊(cè)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)自查工作的通知》(以下簡(jiǎn)稱《通知》)所示,京籍網(wǎng)貸平臺(tái)需要提交自查報(bào)告,自查業(yè)務(wù)范圍為截止到自查報(bào)告提交之日上月月末的機(jī)構(gòu)存量業(yè)務(wù),自查報(bào)告應(yīng)包括發(fā)現(xiàn)的問題及整改進(jìn)度、存量業(yè)務(wù)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)化解情況、當(dāng)前存在的主要問題或風(fēng)險(xiǎn)隱患等。機(jī)構(gòu)在進(jìn)行自查時(shí),對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)要邊查邊整。自查報(bào)告原則上應(yīng)于2018年9月30日前提交,最遲不得晚于2018年10月15日。

值得注意的是,老牌平臺(tái)廣信貸已按照《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查清單》要求進(jìn)行全面自查,并逐步形成自查報(bào)告,預(yù)計(jì)在監(jiān)管要求的時(shí)間內(nèi)上傳至金管通系統(tǒng)。廣信貸能以較快的速度開展平臺(tái)自查,得益于平臺(tái)一貫堅(jiān)持的合規(guī)法則,得益于平臺(tái)積極踐行合規(guī)的堅(jiān)決態(tài)度。

據(jù)了解,廣信貸平臺(tái)在接到《通知》后第一時(shí)間便成立了合規(guī)自查小組,圍繞風(fēng)險(xiǎn)管理、出借人保護(hù)、信息披露、合規(guī)報(bào)告及相關(guān)資質(zhì)四大方面,逐條對(duì)應(yīng) 108 條問題清單,清晰梳理平臺(tái)完成或即將完成的合規(guī)事項(xiàng)。

據(jù)廣信貸官網(wǎng)“廣信貸平臺(tái)自查詳細(xì)內(nèi)容及進(jìn)度”專題頁(yè)所示,廣信貸已完成包括出借人實(shí)名注冊(cè)、建立信息安全保障機(jī)制、單一融資項(xiàng)目募集期不超過20天、單一自然人、單一企業(yè)借貸余額不超上限、制定防范欺詐制度和措施、建立用戶選擇出借項(xiàng)目同意出借條件等授權(quán)機(jī)制、對(duì)用戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示、銀行存管用戶資金2016.6.1全量業(yè)務(wù)資金存管上線、對(duì)項(xiàng)目真實(shí)性、合法性及其信用風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行審核、評(píng)價(jià)、分類、聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所定期對(duì)重點(diǎn)環(huán)節(jié)實(shí)施審計(jì)等幾十項(xiàng)合規(guī)事宜,正在對(duì)接中的有聘請(qǐng)律師事務(wù)所定期對(duì)平臺(tái)合規(guī)情況進(jìn)行評(píng)估、接入全國(guó)金融登記披露服務(wù)平臺(tái)、接入征信系統(tǒng)并依法提供查詢和使用金融信用信息、營(yíng)業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營(yíng)范圍中明確網(wǎng)絡(luò)信息中介等事項(xiàng),與此同時(shí),廣信貸還獲得了ICP經(jīng)營(yíng)許可、三級(jí)等保備案證明等合規(guī)資質(zhì),披露了年度審計(jì)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告等用戶頗為關(guān)注的重要文件,使用戶對(duì)平臺(tái)的運(yùn)營(yíng)情況以及合規(guī)自查進(jìn)度有了全面的了解。

另外,廣信貸平臺(tái)完成合規(guī)自查后,會(huì)及時(shí)向北京市金融監(jiān)管部門提交自查報(bào)告等相關(guān)文件,同時(shí)向行業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)自律檢查,以及接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行政核查。備案通過后,廣信貸平臺(tái)會(huì)在官網(wǎng)第一時(shí)間公示備案登記信息,并向工商局申請(qǐng)?jiān)跔I(yíng)業(yè)執(zhí)照經(jīng)營(yíng)范圍中涵蓋“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介”。

嚴(yán)格監(jiān)管和合規(guī)發(fā)展是網(wǎng)貸行業(yè)的大勢(shì)所趨,新一輪合規(guī)備案的開啟讓網(wǎng)貸行業(yè)有法可依,有章可循。相信通過此次合規(guī)檢查工作,廣信貸在深化合規(guī)發(fā)展道路上將走得更加堅(jiān)實(shí)有力。